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 如何加强与完善中国信托业的自律与监管

放大字体  缩小字体 发布日期:2019-11-08   浏览次数:5
核心提示: 如何加强与完善中国信托业的自律与监管  一、完善信托监管制度  根据十届人大通过的国务院机构改革方案,信托机构由新设立
  如何加强与完善中国信托业的自律与监管

  一、完善信托监管制度

  根据十届人大通过的国务院机构改革方案,信托机构由新设立的银行业监督管理委员会(银监会)直接监管。严格有效的监管是信托业健康发展的保障,监管部门应推进监管的规范化、全程化,保证监管的持续性和有效性。完善对信托业的监管制度,加大对信托业的监管力度,关键在于实行科学有效的监管方式和手段。实践证明,以往的监管观念、监管内容、监管手段和监管体制已经不能满足信托业监管的需要,应当加以进一步完善。

  1.监管观念需要转换

  长期以来,监管者与被监管者之间缺乏平等对话的机制,缺乏信息沟通的渠道,形成不了解决问题的合力,信托业发展中存在的一些深层次问题被长期搁置,久拖不决。因此,监管部广]必须转变观念,制定与信托业发展相适应的监督管理原则,改变监管手段,引导信托公司开展规范的信托业务,并帮助信托机构建立有效的内控机制。

  2.监管重心需要转变

  对信托业的监管内容,其重心应当实现以下三个转变:一是从重机构审批到重业务监管,将监管重心转移到业务指导上来。二是从重合规性监管到重风险性监管,指导信托机构建立内部组织体制控制、资金交易风险控制、财会系统控制、衍生工具交易控制、管理信息系统控制等各个环节的内控机制,同时要建立健全风险监管的指标体系。三是从重机构监管到重制度设计,以制度去管理信托机构,代替现行的以行政改革进行的约束,信托机构才能真正守法运行。

  3.监管手段需要改变

  一是从重现场检查到重非现场检查。以往的监管多重视现场检查,而忽略了持续性的非现场检查,今后,应当更重视非现场检查。二是从重文件监管到依法实施监管。在市场经济体系中,政府应当依法监管,尽量少发红头文件,多依赖法律手段,一切游戏规则都是在严格的法律规范框架内制定和修改的,监管部门只要检查是否违反了游戏规则即可。三是从重审批到重检查。主管机构应定期检查信托机构对各项管理制度的执行情况,帮助它们完善必备的内控制度。通过检查,及时了解和掌握信托机构的经营状况,及时制定政策,采取有效措施,保障信托机构的规范发展。

  此外,有必要积极培育信托业市场的准人机制,对信托公司的设立由目前的审批制向注册制过渡,也就是说,信托机构的设立不再按地区、按部门分配名额,而是设立一定的市场准人条件,减少对信托公司合并、重组的行政干预。凡符合条件设立信托公司的申请经监管部门批准即可设立,只有这样,信托业才能打破地区、部门的限制,形成有序的市场竞争格局。同时,严格信托公司的退出机制,让真正资不抵债、经营难以为继者退出市场,促进市场优胜劣汰。另外,在监管过程中还应注意金融监管体系内部的协调,在银监会、证监会、保监会等监管部门之间加强沟通,既避免片面监管,不遗留监管漏洞,也避免各监管部门政出多门,使信托公司无所适从,无法开展业务。

  二、成立信托业协会,进行自律管理

  在协调行业内部矛盾等方面,行业协会的地位是包括政府监管机构在内的各机构都不可取代的,因此,我国应抓紧信托行业协会的筹办工作,以进行行业自律管理。信托行业协会将有助于协助政府监管部门对信托机构进行自我监督,加强与主管机构及信托企业之间的业务指导和信息交流,落实行业发展规划;另一方面,信托业协会可以促进同行业之间的业务交流,建立标准化信托品种的行业标准,树立信托投资公司的对外形象,组织研究建立信托业的配套制度,以利于信托业的整体提高;第三,信托业协会还有助于向社会普及信托知识,大力加强信托业从业人员的培训,并可参照证券从业人员资格考试制度,承担起对信托从业人员资格考试和注册上岗制度的执行。

  三、建立信托业资信评估制度,加强对信托业的社会监督

  将资信评估制度引入信托业,由处于相对独立地位的资信评估机构对各信托投资公司的风险、收益等进行全面权衡后打分,并将得分情况向社会公布。这样就会使信用等级较高的信托投资公司的社会形象较好,容易获得更多的发展机会。而信用等级较低的信托投资公司则会受到市场的压力,从而迫使自已改善经营管理。

  内控与外治是信托业稳健发展的基石,我国应逐步建立以政府监督为主导、行业自律管理为基础、社会监督为补充的全方位监管体系,以确保信托业的规范发展。

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