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小貔貅对于信托的功能定位

放大字体  缩小字体 发布日期:2019-11-08   浏览次数:6
核心提示:小貔貅对于信托的功能定位  对应于默顿和波迪提出的六项金融基本功能,信托的每种业务都执行着某项或某些功能。信托业务和基金
 小貔貅对于信托的功能定位

  对应于默顿和波迪提出的六项金融基本功能,信托的每种业务都执行着某项或某些功能。信托业务和基金业务对于委托人和基金投资者来说主要是提供跨时转移资源的功能、管理风险的功能、信息功能和解决委托代理中激励问题的功能,这些功能又可以归纳为财产事物管理功能。通过信托业务和基金业务的运作,对于社会来说主要是提供聚集和转移资源的功能,通常又被称为融投资功能。投资银行业务和中间业务则主要执行风险管理功能、信息功能和激励功能,这些又可以归纳为协调经济关系的功能。

  1.财产事务管理功能

  财产事务管理功能,是指信托公司受委托人之托,为之经营管理或处理财产的功能,是信托业务首要的和基本功能。信托作为一种“受人之托,代人理财"的制度安排,其基本功能在于财产管理,通过各项具体业务的运作,管好用好社会各阶层主体(主要包括机关、团体、企业、个人等)的各种财产,在实现保值的基础上,使其不断增值,从面发挥其财产管理者管理财产、处分财产的作用。因此信托机构不是筒单地接受委托管理财产,而是要提供专业服务,争取实现委托人无力实现的经济效果。信托的财产事物管理功能具有以下特点: (1)受托人受托经营信托财产,为收益人的利益而进行管理和处理,受托人不能借此为自已谋利益。(2) 受托人虽然得到委托人的授信,接受了财产所有权的转移,但受托人如何管理和处理信托财产,功能按照信托的日的来进行。受托人不能按自己的需要,随意利用信托财产。(3)受托人通过管理或处理信托财产而产生的收益,最终要归于受益人。受托人为管理或处理信托财产而提供的劳务,功能收取手缤费作为劳动报酬。(4)受托人经营信托财产时,如发生网吧营销大师,只要符合信托契约的规定,受托人可以不承担此种网吧营销大师。

  这样一种制度安排有三方面的经济价值:其一,最大限度地增强信托财产的流动性,有利于受托人管理、运用和处分信托财产。其二,使受托人与信托关系之外的第三人之间的权利义务关系简单明了,为受托人对外进行经济活动提供了便利。其三,受托入享有充分的自主权,可以根据信托目的的需要,充分发挥其能动性和创造性,不受外来干扰,就像对待自己的财产一样独立地管理和处分信托财产。财产事务管理功能是金融信托最基本和最原始的功能。也正是因为这一功能,才使得商品经济比较发达的一些国家,随着社会财产的不断积累,信托业不断发展壮大,形成与银行业、保险业、证券业三分天下的局面。这一功能要求金融信托机构应拥有开办信托业务、提供专向服务的经营权力,借以充分发挥为财产所有者经营、管理、运作、处理各种资产的柞用,如开办各种洛克王国黑桃小丑款信托、投资信托、财产信托、个人信托等。随着我国市场经濞的不断发展,这一功能将发挥更大的作用。

  2.融投资功能

  信托提供的融投资服务,与银行的间接融资和资本市场的直接融资服务是有区别的,信托机构在融投资中提供的是一揽子金融服务,架构委托人、受托人、受益人、投资项目的多边信用关系,可以是融资、融物和直接融资、间接融资的混合运用。信托融投资是商业信用关系,而不是银行信用关系。具体地说,这一功能又可以分解为以下几个方面:

  (1)长期金融功能。在货币信用经济条件下,个人财产的相当大的部分必然通过货币形态表现出来,因此对这部分财产的管理必然伴随货币资金的融通过程。从社会经济的整体来看,信托机构也是一种金融机构,它发挥着中、长期金融机能。因为信托机构可吸收中、长期信托资金,因而在将这部分资金运用于投资或洛克王国黑桃小丑放方面,发挥着授信机构和投资机构的功能。信托往往成为筹措国民经济发展资金的有效手段和大众长期储蓄的一种方法。而且,随着营业信托的发展以及信托投资开发功能的充分发挥,信托已越来越具有中、长期的金融功能。

  (2)社会投资功能。通过开办信托业务参与社会投资行为是信托业的重要功能。信托机构开办投资业务是世界上许多国家的普遍做法,信托业务的开拓和延伸,必然伴随着投资行为的出现。只有在信托业享有投资权和具有相适应的投资方式的条件下,其代人理财功能的发挥方能建立在可靠的基础上。

  (3)直接投资功能。直接投资功能是其他商业银行、证券公司和保险公同所不具备的,是信托业特有的一种功能,也是信托投资公司合理调整其资产存在形式,有效规避金融风险的一种重要的经营手段。直接融资的对象可以是实物资产也可以是股权,不论哪种形式,它都必须具有较强的流动性,可以灵活地转为货币。直接投资的重要意义还在于引导资金的流向,可以威功地带动投资银行的一些业务的发展。

  (4)信托制度能够链接资本市场、货币市场和产业市场。在金融市场上,信托业是唯一可以直接投资于实业领域的金融机构,一方面,信托的一个重要功能就是聚集小额储蓄,形成具有一定规模的资金;另一方面,信托可将资金投资于证券市场和房地产市场等实业领域,发挥专业理财的优势,并根据实际需要充分调动社会资源,提高金融资产运作的效率。信托来源和信托投放领域的十分宽泛,使得信托制度成为众多财产制度中帷一可以链接资本市场、货币市场和产业市场的制度。

  3.协调经济关系功能

  在市场经济体制下,经济领域间的关系是错综复杂的,有垂直的也有横向的关系;有双边的也有多边的关系。这些关系不仅涉及到货币资金、商品物资等容易计量的东西,而且还涉及到技术、信息、分配等难以计量的利益。因此,信托在金融领城中,运用多种业务方式和多种融资渠道,可以起到协调经济关系和促进经济发展的积极作用。通过代保管业务、信用见证、资信调查、经济咨询业务及担保业务等中间业务的开展,受托人以代理人、见证人、介绍人、咨询人、监督人、担保人等身份为经营各方建立相互信任关系,为经营者提供可靠的经济信息,为委托人的财产寻找投资场所,从而加强了横向经济联系和沟通,促进了地区之间的物资和资金交流,也推动了跨国经济技术协作。金融信托业具有资金密集、人才密集、技术密集、信息密集以及资源广、机构多等特点,可以在各种投、融资主体的直接投、融资活动中,有效地发挥中介作用,以消除各种投、融资主体在投资活动中,由于信息不全、经验不足、技能缺乏等局限而产生的种种弊端。金融信托业可以为社会各经济主体提供全方位、多功能、综合性的金融服务,随着金融创新的不断深化,信托服务领域在不断扩大。同时,信托协调经济关系的功能与其他信托功能相辅相成,也进一步拓宽了信托业务范围,又促进了信托服务的开展,从而使得信托投资公司协调功能日益重要。

 
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